Peppoglio Cloud CLOUD V231 2026-09-26

Archivio locale Database Aggiornamento Registro locale PWA Sync Mobile
Strumenti
Guida rapida

Spiegazioni pagina per pagina

Pulsanti e cloud8 voci

Login

Accede al tuo archivio Supabase. La sessione resta memorizzata nel browser: normalmente non devi rifare il login, salvo uscita volontaria, scadenza della sessione, dati del browser cancellati o nuovo dispositivo.

Ricarica dal cloud

Rilegge la copia online piu recente. Usalo quando hai modificato Peppoglio da un altro dispositivo o vuoi annullare una situazione locale dubbia.

Salva su cloud

Forza subito il salvataggio online. Le normali modifiche vengono gia sincronizzate automaticamente; questo pulsante serve come controllo manuale o dopo un errore di rete.

Backup

Scarica sul dispositivo una copia JSON completa del portafoglio. Non modifica i dati online.

Strumenti

Raccoglie le funzioni di manutenzione: Link mobile, Esporta backup e Importa backup.

Link mobile

Copia l'indirizzo di Peppoglio. In Cloud e lo stesso collegamento pubblico utilizzabile da PC e smartphone; in Next funziona nella rete locale indicata.

Esporta backup

Scarica una copia completa dei dati correnti. E consigliato prima di modifiche importanti.

Importa

Carica un backup JSON scelto da te. Prima di sostituire i dati vengono eseguiti controlli e viene conservata una copia di sicurezza.

Dashboard1 voce

Costo annuo degli strumenti

Quanto pesano ogni anno le commissioni degli ETF, calcolate sul valore che hai di ciascuno. I dati vengono dal KID di ogni emittente e sono divisi in due voci: le commissioni di gestione, certe e ricorrenti, e i costi di transazione, una stima che varia con quanto il fondo movimenta il proprio portafoglio. Il costo che ti pesa e la somma. Come riferimento: sotto lo 0,20% e da indice ampio, il minimo possibile. 0,20-0,40% normale per un ETF specializzato. 0,40-0,70% caro, giustificato solo se lo strumento fa qualcosa che altri non fanno. Sopra lo 0,70% va guardato con sospetto. Per confronto un fondo attivo bancario costa fra l'1,5% e il 2,5% annuo. Il costo complessivo del portafoglio si legge in Dashboard, dove pesa ogni strumento per quanto ne hai.

Rischio e rendimento22 voci

Rendimento

CAGR

Il rendimento annuo composto: a quale tasso costante il portafoglio sarebbe cresciuto per arrivare dov'è oggi. E calcolato sull'indice time-weighted, quindi non risente dei versamenti: se metti denaro il valore sale ma il CAGR no, perche misura quanto rendono gli strumenti e non quanto hai investito. Non esiste un valore giusto in assoluto: si confronta con il proprio obiettivo e con un indice di riferimento. Come ordine di grandezza, l'azionario globale ha reso storicamente intorno al 7-9% annuo reale nel lungo periodo.

Rendimento in eccesso

Il rendimento annuo (CAGR) meno il tasso privo di rischio: quanto hai guadagnato in più di quello che avresti preso tenendo i soldi in BOT. Positivo vuol dire che il rischio è stato ripagato, negativo che un titolo di stato avrebbe reso di più. È il numeratore di Sharpe e Sortino.

Tasso privo di rischio

Il rendimento che si otterrebbe senza rischio, usato come termine di paragone da Sharpe e Sortino. Si usa il BOT a 12 mesi. Non e scaricabile automaticamente: si aggiorna a mano dal campo in cima alla pagina Rischio e rendimento quando esce una nuova asta, e il valore resta salvato. Alzandolo, Sharpe e Sortino scendono: e corretto, perche il confronto diventa piu severo.

Benchmark e correlazione

Il termine di paragone e SWDA, l'ETF che replica il MSCI World e che e gia in portafoglio: la sua serie storica copre il periodo da quando il portafoglio esiste. Non e l'indice puro, differisce per costi e modo di replica, ma lo scarto e trascurabile. La correlazione dice quanto i due si muovono insieme: 1 identici, 0 indipendenti. Una correlazione alta con Beta basso significa muoversi nella stessa direzione ma con ampiezza minore. Attenzione: SWDA è tutto azionario. Un portafoglio con obbligazioni, oro e liquidità resta indietro quando le borse corrono e perde meno quando scendono: per giudicarlo conta più l'Alfa, che tiene conto del Beta, del confronto diretto dei rendimenti.

Mesi in guadagno

Quanti mesi si sono chiusi sopra zero, sul totale dei mesi chiusi: il mese in corso non entra nel conto perché non è ancora né vinto né perso. È una misura di costanza, quella che gli indici sintetici non fanno vedere: due portafogli con lo stesso Sharpe possono essere uno fatto di mesi tutti tiepidi e l'altro di pochi mesi enormi in mezzo a tanti storti, e il secondo è molto più difficile da tenere. Oltre il 65% molto costante. 55-65% normale, è la proporzione storica dei mercati azionari. Sotto il 50% il portafoglio guadagna per strappi rari.

Mese migliore e mese peggiore

Il singolo mese più generoso e quello più duro da quando il portafoglio esiste, con il mese e l'anno in cui sono capitati. Servono a dare la misura concreta di cosa può succedere in trenta giorni, che è l'orizzonte con cui si guarda il portafoglio quando le cose vanno male. Il mese in corso è escluso finché non si chiude.

Rendimento per anno solare

Il rendimento di ogni anno dal 1° gennaio al 31 dicembre, depurato dai versamenti come il resto della pagina. Il CAGR è una media e nasconde gli anni buoni e quelli brutti: qui si vedono separati. L'anno in corso è segnato come parziale. Accanto a ogni anno c'è quanto ha fatto il MSCI World fra le stesse due date, e lo scarto fra i due. La riga si apre cliccandola.

Rischio

Sei sotto il massimo di

Quanto è sceso il portafoglio rispetto al punto più alto mai toccato, oggi. Il massimo drawdown racconta il peggio mai successo e resta uguale per anni; questo dice dove sei adesso, ed è il numero da guardare quando il mercato scende. Stare qualche punto sotto il massimo è la condizione normale: un portafoglio sta sul suo massimo pochi giorni all'anno.

Massimo drawdown

La perdita piu profonda dal punto piu alto raggiunto fino al minimo successivo. Risponde alla domanda che conta davvero quando il mercato scende: quanto ho visto scendere il portafoglio nel momento peggiore. Va letto insieme al tempo di recupero: un calo del 15% riassorbito in due mesi pesa diversamente da uno uguale che ne richiede due anni. E calcolato sull'indice, non sul valore: sul valore ogni versamento creerebbe un nuovo massimo e i cali sparirebbero.

Tempo di recupero

Quanti giorni sono serviti per tornare al livello del massimo precedente dopo la discesa peggiore. Completa il massimo drawdown: quello dice quanto si è persi, questo quanto si è aspettato per riaverlo, ed è l'attesa più della perdita a far vendere nel momento sbagliato. Se il vecchio massimo non è ancora stato ritoccato la voce dice in corso e quanto manca. Entro sei mesi rapido, è la norma per una correzione ordinaria. 6-12 mesi normale. Oltre diciotto mesi lungo: si è dentro qualcosa di più serio di una correzione.

Volatilità

Quanto oscilla il portafoglio, misurata come deviazione standard dei rendimenti giornalieri, contando solo i giorni di borsa, e riportata su base annua. Sotto il 10% e un profilo tranquillo, tipico di un portafoglio ben diversificato o con una quota di obbligazioni; un fondo tutto azionario sta di solito fra il 15% e il 20%; oltre il 25% si tratta di posizioni concentrate o molto speculative. Non e un difetto da eliminare: piu rendimento richiede quasi sempre piu oscillazione.

Volatilità al ribasso

La stessa misura della volatilità, ma conta solo le discese: i giorni in guadagno valgono zero, come se non avessero oscillato. Risponde alla domanda che conta davvero, cioè quanto forte scende quando scende. È più bassa della volatilità normale; quanto più bassa è, tanto più le oscillazioni del portafoglio sono verso l'alto. È il denominatore di Sortino.

Perdita mensile probabile

Quanto puoi perdere in un mese storto. Si prendono tutti i periodi di un mese (21 giorni di borsa) da quando esiste lo storico, si mettono in fila dal peggiore al migliore e si guarda dove finisce il peggior 5%: in un mese su venti si è perso almeno tanto. Viene dai mesi vissuti davvero dal portafoglio, crolli compresi, non da una formula. In euro si applica al valore di oggi degli strumenti, liquidità esclusa. Come riferimento: fino a -5% contenuta, -5/-10% tipica di un portafoglio azionario, oltre -10% pesante. Il nome tecnico è VaR al 95%.

Tracking error

Quanto il portafoglio si scosta ogni anno dall'andamento del benchmark: la volatilità della differenza fra i due, giorno per giorno. Non è un voto. Sotto il 2% il portafoglio fa quasi quello che fa l'indice; 2-6% ha un andamento suo; oltre il 6% va decisamente per conto proprio. Da solo non dice se lo scostamento è stato un bene: per quello c'è l'Information ratio.

Beta

Quanto il portafoglio si muove rispetto al mercato di riferimento. 1 significa muoversi insieme all'indice; sotto 1 oscillare di meno (un Beta di 0,6 significa che quando il mercato fa -10% il portafoglio tende a fare circa -6%); sopra 1 amplificare i movimenti. Un Beta basso non e ne buono ne cattivo di per se: dice solo che il portafoglio e meno legato all'andamento generale, di solito perche contiene obbligazioni, oro o titoli poco correlati.

Rendimento in rapporto al rischio

Sharpe

Quanto rendimento in piu rispetto a un titolo di stato hai ottenuto per ogni unita di oscillazione sopportata. Si calcola come rendimento in eccesso diviso volatilita. Sotto 0: il portafoglio ha reso meno del titolo di stato, l'oscillazione non e stata ripagata. 0-0,5 modesto. 0,5-1 discreto. 1-2 buono. Oltre 2 molto buono, ma su periodi brevi puo essere fortuna piu che merito. Serve soprattutto a confrontare due portafogli fra loro, non come voto assoluto.

Sortino

Come Sharpe, ma al denominatore mette solo le oscillazioni al ribasso. La logica e semplice: salire tanto non e un rischio, e Sharpe invece penalizza anche quello. Per questo Sortino e quasi sempre piu alto di Sharpe in un portafoglio che sale, e piu basso in uno che scende a strappi. Gli stessi intervalli di Sharpe valgono come riferimento. Se Sortino e molto piu alto di Sharpe significa che le oscillazioni sono soprattutto verso l'alto.

Calmar

Rendimento annuo diviso il massimo drawdown, entrambi presi sullo stesso periodo. Dice quanto rende il portafoglio per ogni punto della peggior discesa che ha dovuto sopportare. A differenza di Sharpe e Sortino non guarda l'oscillazione media ma il colpo peggiore, quello che nella pratica fa vendere nel momento sbagliato. Sotto 0,5 debole. 0,5-1 accettabile. 1-3 buono. Oltre 3 ottimo, ma su meno di tre anni conta poco perche il vero drawdown potrebbe non essere ancora arrivato.

Alfa di Jensen

Quanto hai reso in piu rispetto a quello che il rischio assunto avrebbe giustificato. Si calcola confrontando il rendimento effettivo con quello che il modello si aspetterebbe dato il Beta e l'andamento del mercato. Positivo significa aver fatto meglio di quanto spiegato dall'esposizione al mercato; negativo il contrario. Va guardato su periodi lunghi: su pochi mesi un Alfa alto e spesso fortuna.

Treynor

Come Sharpe, ma al denominatore mette il Beta invece della volatilita: misura il rendimento in eccesso per unita di rischio di mercato, ignorando le oscillazioni specifiche dei singoli titoli. Ha senso quando il portafoglio e gia ben diversificato, perche in quel caso il rischio che resta e soprattutto quello generale. Piu alto e meglio e, ma il confronto va fatto fra portafogli misurati sullo stesso benchmark.

Information ratio

Il rendimento in più (o in meno) rispetto al benchmark, diviso il tracking error: quanto è stato pagato ogni punto di scostamento dall'indice. Oltre 0,5 buono, 0-0,5 discreto, sotto 0 il portafoglio è rimasto dietro al benchmark. Con SWDA come riferimento, che è tutto azionario, un portafoglio prudente tende ad averlo negativo negli anni di borse forti: va letto insieme all'Alfa.

Cattura al rialzo e al ribasso

Nei mesi in cui il mercato è salito, quanta parte della salita ti sei portato a casa; in quelli in cui è sceso, quanta parte della discesa hai subito. Una cattura al rialzo del 70% vuol dire che quando il MSCI World fa +10% il portafoglio fa circa +7%; una al ribasso del 50% che quando fa -10% tu fai circa -5%. La cosa che conta è il confronto fra le due: se la cattura al ribasso è più bassa di quella al rialzo, le discese ti fanno meno male di quanto le salite ti fanno bene. Si calcola sui mesi chiusi, come fa Morningstar.

Azioni ed ETF2 voci

Sovrapposizione fra ETF

Quanto due fondi contengono le stesse cose. Per ogni voce presente in entrambi si prende il peso minore e si sommano: due fondi identici danno 100%, due senza nulla in comune 0%. Serve a capire se un ETF nuovo aggiunge davvero esposizione o duplica quello che hai gia. Le percentuali non cambiano comprando o vendendo, perche misurano quanto i fondi si somigliano dentro; cambia invece il valore in euro in comune, che segue le quantita.

Concentrazione e numero effettivo

Il numero effettivo dice a quante voci di peso uguale equivale la distribuzione che hai davvero. Con dieci voci al 10% ciascuna vale 10; con dieci voci di cui una al 70% scende a 1,9, perche le altre nove ci sono ma non contano. Confrontalo con il numero di voci: se sono vicini il peso e ben distribuito, se il numero effettivo e molto piu basso dipendi da poche voci. E la misura che smaschera la falsa diversificazione, quella in cui si aggiunge un ETF in piu e la distribuzione reale non si muove.

Dividendi7 voci

Registra dividendo

Si usa solo quando il dividendo viene realmente accreditato. Inserisci gli importi Fineco nella valuta originale: Peppoglio calcola il netto in euro, aggiorna storico, mese corrente, totali e stato patrimoniale, quindi rimuove la previsione dai prossimi pagamenti.

Pianifica dividendo

Inserisce un pagamento futuro gia conosciuto. Indica data, lordo per quota e valuta: la previsione comparira nel Calendario dividendi e, nel mese di pagamento, anche in Prossimi pagamenti. Da li potrai modificarla o rimuoverla.

Le percentuali in Totali per strumento

La tabella mostra un anno per volta, scelto dal menu in alto, e ogni colonna si ordina cliccandone l'intestazione. Accanto agli euro incassati ci sono le percentuali sul valore che lo strumento ha oggi, che servono a rendere confrontabili numeri che in euro non lo sono: cento euro da un titolo che ne vale mille sono il dieci per cento, gli stessi cento da uno che ne vale diecimila sono l'uno.

Per l'anno in corso le percentuali sono tre. % perc e quanto e gia stato incassato. % manc e quanto e ancora in calendario da qui a dicembre, letto dai pagamenti gia in programma; dove compare finito non manca il dato, e quello strumento che per quest'anno ha gia pagato tutto il suo. % tot e la somma, cioe quanto ci si aspetta che renda in tutto l'anno, ed e la colonna su cui conviene ordinare per vedere chi sta rendendo di piu. Gli anni gia chiusi hanno una percentuale sola e la colonna del mancante sparisce: in un anno finito non c'e piu niente da aspettare. Accanto a ogni percentuale c'e l'importo che la genera: Manc sono gli euro ancora in calendario, Tot quelli che ci si aspetta in tutto dall'anno. Non sono la percentuale moltiplicata per il costo: vengono dagli stessi numeri da cui la percentuale e stata calcolata, cosi le due colonne non possono divergere di un centesimo.

Totale da sempre resta uguale al variare dell'anno scelto: sono gli euro incassati da quello strumento da quando e in portafoglio. La % sempre che la accompagna non e un rendimento annuo e non va confrontata con le altre percentuali della tabella: dice quanta parte del costo d'acquisto e gia rientrata in cedole. Su uno strumento tenuto dieci anni al cinque per cento segna cinquanta, e quel cinquanta e un fatto - meta del capitale recuperato - non un rendimento gonfiato dal tempo. Per questo cresce con gli anni di possesso, ed e giusto che lo faccia.

Il denominatore e il costo di acquisto, non il valore di mercato. Sono due domande diverse: dividere per il valore risponde a "quanto renderebbe comprarlo oggi", dividere per il costo risponde a "quanto mi rende quello che ho speso", che e la domanda di chi lo strumento ce l'ha gia. Su un portafoglio in guadagno il primo numero e sempre piu basso del secondo. E la stessa convenzione del prospetto di riscontro, con cui i numeri combaciano.

Income e Growth: chi decide

Non si sceglie piu a mano. Uno strumento e Income quando la sua % tot dell'anno in corso - le cedole incassate piu quelle ancora in calendario, sul costo di acquisto - arriva almeno all'1,5%; sotto quella soglia e Growth. E lo stesso numero che si legge in Totali per strumento, percio bastano un'occhiata a quella colonna e un ordinamento per capire chi sta dentro e chi fuori: gli Income sono tutti quelli sopra la riga dell'1,5%.

Il vantaggio e che la classificazione si aggiorna da se. Un titolo che taglia il dividendo scivola fuori dagli Income appena il taglio si vede nei numeri; uno che lo alza entra senza che nessuno debba accorgersene. Prima il profilo veniva deciso una volta, quando lo strumento entrava in portafoglio, e restava quello per sempre.

Il valore inserito a mano in Operativita non e sparito: vale come ripiego per gli strumenti che non hanno ancora incassato niente e di cui il calendario non sa ancora nulla, cioe quelli appena comprati. Appena arriva la prima cedola comanda quella.

Le quattro medie dei dividendi

Sono quattro numeri diversi perche rispondono a quattro domande diverse. Media complessiva: la media aritmetica del rendimento di tutti gli strumenti che una cedola la pagano, ognuno conta uno a prescindere da quanto ne hai. Media Income: la stessa media, ma calcolata solo sugli strumenti classificati Income, cioe quelli la cui % tot dell'anno arriva almeno all'1,5%; e sempre la piu alta perche esclude chi paga poco. Media ponderata: gli stessi strumenti Income, ma questa volta ognuno pesa per quanto vale in euro, cosi una posizione grossa sposta la media piu di una piccola. Se ponderata e Income si somigliano vuol dire che i soldi sono distribuiti in modo uniforme fra gli strumenti a cedola; se la ponderata e piu bassa, i piu generosi sono anche i piu piccoli. Reso dal portafoglio: qui cambia il denominatore, non piu solo gli strumenti a cedola ma tutto il patrimonio investito, compreso chi non paga niente. E l'unica che dice davvero quanto rende il portafoglio in cedole, e per questo e la piu bassa delle quattro.

Come si calcolano le medie dei dividendi

Tutte e quattro poggiano sullo stesso numero: la colonna % tot di Totali per strumento, cioe quanto ogni strumento rende nell'anno in corso - le cedole gia incassate piu quelle ancora in calendario, divise per il costo di acquisto. Da li si ricavano la media di tutti quelli che pagano, quella dei soli Income, e la ponderata che pesa ognuno per quanto e costato. Nessun numero e scritto a mano: si ricalcola tutto a ogni acquisto, vendita o incasso.

Due conseguenze da tenere presenti. La prima: la parte previsionale dipende dal calendario dei dividendi, quindi uno strumento di cui il calendario non conosce ancora le date prossime porta solo l'incassato e risulta piu avaro di quanto sia. La seconda: un pagamento gia arrivato ma non ancora registrato fra gli incassi resta contato fra i previsti, percio compare in % manc invece che in % perc. Il totale non cambia, cambia da che parte sta - e registrarlo rimette le due colonne a posto.

Come si calcola il reso dal portafoglio

Si prendono le cedole attese quest'anno - incassate piu ancora in calendario, le stesse che alimentano le altre tre medie - e si dividono per quanto e costato tutto quello che hai investito, liquidita esclusa. La riga sotto il numero mostra i due termini della divisione. E il piu basso dei quattro perche al denominatore c'e anche chi non paga niente: se il portafoglio fosse tutto di strumenti a cedola coinciderebbe con la media ponderata.

Obbligazioni singole6 voci

Cercare un'obbligazione

In Watchlist, Simulazioni e Operatività scrivi il codice ISIN e premi Cerca online: su Fineco l'ISIN è nella scheda del titolo. Peppoglio legge la scheda di Borsa Italiana e riempie nome, prezzo, emittente, scadenza e cedola, e classifica il titolo come obbligazione governativa o societaria. Per nome non si trova: Yahoo, che fa le altre ricerche, le obbligazioni singole non le ha.

Nominale e prezzo

Il prezzo di un'obbligazione è per 100 euro di nominale: 103,46 vuol dire che 10.000 euro di nominale costano 10.346 euro. In Operatività, quando lo strumento è un'obbligazione, il campo Quantità diventa Nominale: scrivi il nominale come su Fineco, per esempio 10000, e il prezzo così com'è. In Stato patrimoniale e in Vendite la quantità si legge come nominale.

Il rateo

Chi compra un'obbligazione paga a chi vende, oltre al prezzo, la cedola maturata dall'ultimo stacco: è il rateo. Non è un costo, perché alla cedola successiva lo riprendi intero, e infatti non entra nel carico; ma esce dal conto. Peppoglio lo propone stimandolo da Borsa Italiana: correggilo con quello dell'eseguito Fineco. Per i titoli quotati tel quel, come BOT e zero coupon, il rateo è già nel prezzo e vale zero.

Cedole e tasse

Le cedole compaiono da sole nel Calendario dividendi, dalla data d'acquisto alla fine dell'anno prossimo, calcolate da scadenza e periodicità. Quando arrivano si registrano come un dividendo. Titoli di Stato italiani ed esteri e sovranazionali pagano il 12,5% su cedole e plusvalenze, le societarie il 26%: Peppoglio lo imposta da solo, ma controllalo sull'eseguito.

Scadenza e rimborso

Due mesi prima della scadenza compare un avviso nella pagina Alert (il pulsante in alto), riquadro Scadenze. Il giorno del rimborso Fineco accredita il nominale: in Peppoglio registralo come vendita di tutto il nominale al prezzo di 100, con la tassa del titolo. Il titolo esce dal portafoglio, la differenza col prezzo pagato diventa guadagno o perdita e i soldi tornano in liquidità. L'ultima cedola si registra a parte.

Da dove arrivano i prezzi delle obbligazioni

Da Borsa Italiana, dalla scheda del titolo: l'ultimo contratto del giorno, o il prezzo di riferimento se oggi non ci sono stati scambi. La sentinella li aggiorna ogni cinque minuti come gli altri. Non è un servizio ufficiale ma una pagina web: se Borsa Italiana la cambiasse, i prezzi resterebbero all'ultimo valore noto finché non si sistema la lettura.

Operatività2 voci

Registrata, Da completare, Annullata

Solo le operazioni Registrate modificano patrimonio, vendite e conto corrente. Da completare è una bozza: resta modificabile e non tocca i conti finché non la registri. Annullata la sposta nell'archivio, da dove si può ripristinare.

Il registro mostra il mese in corso

Nel Registro operazioni compaiono le operazioni del mese in corso e le bozze Da completare di qualunque mese. Dal primo del mese dopo le operazioni registrate spariscono dall'elenco ma restano nei conti: quantità, carico, liquidità e vendite non cambiano. Da quel momento non si possono più modificare né rimuovere, quindi un'operazione registrata a fine mese va controllata subito.

Manutenzione1 voce

Conferma simboli suggeriti

Serve solo quando Peppoglio propone un simbolo di mercato ancora da verificare. I simboli gia automatici non richiedono conferma; se non ci sono proposte il pulsante resta disattivato.
Valore totale - -
Valore di carico - solo strumenti
Valore mercato - senza dividendi
P/L con dividendi - -
P/L senza dividendi - -
Var % - senza dividendi
Sotto il massimo - -
Volatilità - -
CAGR - -
Costo annuo - -

Allocazione

Alert

0

Maggiori posizioni

Performance

Accesso cloud

Accedi al tuo archivio Peppoglio online. Dopo il login i dati vengono caricati automaticamente.

Non connesso

Backup e sincronizzazione

Ricarica i dati online, salva le modifiche o scarica una copia di sicurezza.

Non sincronizzato
Ultimo salvataggio: - Stato: -

Copie di sicurezza nel browser

Peppoglio conserva automaticamente le ultime copie create prima o dopo salvataggi, import e ripristini importanti.

0 copie

Storico movimenti

Incassi e operazioni registrate in Peppoglio, con stato di salvataggio e accesso rapido alla modifica.

0 movimenti

Performance

-

Storico locale in costruzione.

Storico prezzi mercato in costruzione.

Auto ogni 5 min a mercati aperti

Il portafoglio anno per anno

Quanto valevano gli strumenti alla fine di ogni periodo, uno accanto all'altro. La liquidità resta fuori: nei punti del 2024 e del 2025 il conto corrente non era registrato, e sommarla farebbe sembrare l'ultimo anno più alto di quanto sia.

AnnoValoreVar.Cosa comprende

Rischio e rendimento

Calcolati sull'indice time-weighted, cioè depurati dai versamenti: misurano l'andamento degli strumenti, non quanto hai messo.

Storico dai movimenti

Il capitale investito giorno per giorno si ricava dall'estratto movimenti del broker. Con le date vere di ogni operazione i periodi brevi tornano giusti: senza, l'intero costo di uno strumento finisce sulla sola data di carico della scheda.

Riscontro broker

Lettura rapida del portafoglio in stile Fineco, separata dalla tabella analitica di Peppoglio.

Valuta P/L P/L % Valore di carico Valore di mercato Strumenti

Conto corrente

Aggiornamento locale: modifica dashboard, pesi, alert e simulazioni nella base Peppoglio.

-

Stato patrimoniale
C/C attuale - conto corrente disponibile
C/C simulato - -
Valore simulato - -
Operazioni -
Acquisti -
Vendite -

Nuova simulazione

Inserisci acquisti o vendite ipotetiche. Non modifica la base consolidata.

Operazioni simulate

Lista locale salvata nel browser.

Impatto allocazione

Strumento da valutare

Carica il file ufficiale dell'emittente, oppure incolla la composizione presa da extraETF, justETF o getquin, per vedere quanto si sovrappone a quello che hai già prima di comprarlo. Dal file si ricavano in un colpo solo aziende, settori e geografia, quando li contiene; quello che manca si incolla a mano. Nella vista Aziende compare anche l'elenco dei nomi in comune, uno per uno.

Pesi strumenti

Dividendi complessivi - -
Percepiti in portafoglio - solo gli strumenti che hai ora
Tot anno -
Incassati -
Mancanti -
Media a oggi -
Media complessiva - -
Media anno in corso -
Media Income - -
Media ponderata - -
Reso dal portafoglio - -

Registra dividendo

Inserisci gli importi Fineco nella valuta originale: Peppoglio calcola il controvalore EUR e aggiorna mese corrente, storico e stato patrimoniale.

Incassi registrati

-

Pianifica dividendo

Inserisci la data di pagamento e il lordo per quota nella valuta originale. La previsione viene convertita in EUR e alimenta calendario e prossimi pagamenti.

Prossimi pagamenti

-

Mese corrente

-

Calendario dividendi

Mesi futuri letti dal calendario dividendi locale. Il mese corrente e trattato nei riquadri sopra.

Dividendi anno per anno

Quanto hanno reso in tutto, anno dopo anno. L'anno in corso comprende anche quello che deve ancora arrivare dal calendario; gli anni avanti sono solo previsioni, e la loro barra è tratteggiata.

AnnoTotaleVar.Cosa comprende

Totali per strumento

Quanto ha pagato ogni strumento nell'anno scelto, in euro e in percentuale sul suo valore di oggi. Solo gli strumenti ancora in portafoglio.

Guadagno lordo -
Tasse plusvalenza -
Guadagno netto -
Dividendi percepiti -
Risultato totale - Netto + dividendi

Zainetto fiscale

Le minusvalenze si compensano entro il quarto anno successivo a quello in cui nascono, poi si perdono. Gli importi si copiano dallo zainetto del broker: il fisco conta i lotti in LIFO e distingue fra ETF e azioni, percio' un conto fatto qui darebbe un numero verosimile e sbagliato. Peppoglio li custodisce, sorveglia le scadenze e avvisa un anno prima.

Vendite

Storico vendite da base locale. Le righe locali mostrano anche i dividendi associati in modo stimato.
Strumenti - in watchlist
Top -
Target raggiunti -

Nuovo strumento

Watchlist locale. Potremo importarla da file o screenshot.

Watchlist

Da qui puoi precompilare Simulazioni o Operatività.

Operazioni - salvate in locale
Da completare -
Registrate -
Archivio -
Controvalore -

Nuova operazione

Registro locale: se un'operazione e registrata aggiorna il portafoglio Peppoglio.

Controvalore stimato -
Compila i campi per vedere l'effetto stimato.

Registro operazioni

Solo le operazioni Registrate modificano patrimonio, vendite e conto corrente. Da completare resta una bozza modificabile.

Archivio operazioni

Operazioni annullate e dati archiviati delle versioni precedenti. Puoi modificarli, ripristinarli o rimuoverli.

Strumenti

ETF e azioni singole gestiti nel look-through locale.

Dettaglio strumento

Incolla dal sito dell'emittente

Copia la tabella dalla pagina del fondo e incollala qui: aziende, settori o geografia, capisco da sola cosa sono e faccio lo stesso lavoro dell'importazione da file. Le percentuali possono avere il segno % oppure no.

Aggiorna salva anagrafica e tipo. Nuova scheda crea un ETF/azione da compilare. Elimina rimuove la scheda selezionata.
Valore analizzato - ETF + azioni singole mappate
Aziende -
Geografie -
Settori -

Concentrazione

Quanto il portafoglio dipende da poche voci. Il numero effettivo dice a quante voci di peso uguale equivale la distribuzione che hai.

vociprimaprime 3prime 5prime 10prime 20numero effettivo

Riassuntiva azioni

Vista look-through: ETF scomposti nei sottostanti e sommati alle azioni singole.

Sovrapposizioni

Quanto due strumenti contengono le stesse cose: per ogni voce in comune si somma il peso minore fra i due.

Coppie più sovrapposte

Il valore in euro è la parte di portafoglio che i due strumenti hanno in comune.

Grafici azioni

Grafici look-through calcolati dai dettagli locali.

Alert attivi -
Strumenti - alert attivi
Liquidita - alert attivi
Area - alert attivi
Classe - alert attivi
Settore - alert attivi
Mercato - alert attivi

Alert portafoglio

Alert separati per categoria, con soglie iniziali da affinare dopo qualche prova.

Strumenti 0
Liquidita 0
Classe 0
Area 0
Settore 0
Fiscale 0
Scadenze 0

Alert mercato

Cali rilevanti ordinati per urgenza: -7% in 1 giorno, -10% in 2 giorni, -15% in 3 giorni; grave da -20%.

Regole attive

Soglie principali usate per gli alert di portafoglio.

Azionimax 3% per strumento, classe max 70%
ETCmax 5% per strumento
ETFmax 7%, SWDA escluso
Liquiditaalert sopra 10%
Areaaltre max 15%
SettoreFinanza e Tecnologia max 10%, altri max 8%
Problemi dati - -
Critici - da correggere
Avvisi - da controllare
Info - manutenzione
Strumenti - controllati
Mappatura prezzi - mappati
Storico prezzi - mercato

Mappatura prezzi

Anagrafe locale per collegare ticker, ISIN e simbolo provider. Serve per controlli Fineco, prezzi online e futuri alert mercato automatici.

-
Strumento ISIN Valuta Mercato Simbolo provider Prezzo locale Valore locale Stato Note

Controlli database

Coerenza dei dati locali usati da dashboard, simulazioni, operativita e dividendi.

Strumenti 0
Operazioni 0
Dividendi 0
Look-through 0

Sistema locale

Stato di server, backup, storico performance e sorgente dati.